吉林省人民政府关于印发涉外协议管理工作暂行办法的通知

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中国证券监督管理委员会


关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见

证监会公告[2010]3号


　 为做好证券公司融资融券业务试点工作，根据《证券公司监督管理条例》（以下简称《监管条例》）、《证券公司融资融券业务试点管理办法》（证监发〔2006〕69号，以下简称《试点办法》）及相关规定，结合当前试点需要，现将有关事项公告如下：

　 一、证券公司开展融资融券业务，按照“试点先行、逐步推开”的步骤有序进行。符合《试点办法》和本文规定条件的证券公司可以根据自身业务能力和准备情况提出试点申请，我会将根据证券公司净资本规模、合规经营情况、风险控制指标以及中国证券业协会组织的试点实施方案专业评价结果和上海、深圳证券交易所、中国证券登记结算公司组织的技术系统全网测试结果，择优确定首批试点证券公司。我会将根据市场情况和试点效果，审慎稳妥地扩大试点范围，有序推开，使之逐步成为证券公司的常规业务。

　 二、首批申请试点的证券公司，应当符合《试点办法》的规定和以下条件：

　 1、最近6个月净资本均在50亿元以上。

　 2、最近一次证券公司分类评价为A类。

　 3、具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。

　 4、已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试。

　 5、融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价。

　 6、客户交易结算资金第三方存管有效实施，账户开立、管理规范，客户资料完整真实，建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系。未出现客户资产被挪用等侵害客户权益的情形，未因公司原因出现群体性事件、恶性个案或导致客户频繁上访、群访，以及频繁发生信息安全事故或发生信息安全重大事故。

　 7、我会规定的其他条件。

　 我会将严格按照《监管条例》、《试点办法》及上述条件，对首批证券公司申请开展融资融券业务进行审批。成熟一家，批准一家。

　 三、根据《行政许可法》和我会有关行政许可实施程序规定，我会制定并公示《证券公司融资融券业务试点行政许可申报材料目录及内容要求》。符合条件的证券公司可按规定向我会提交申报材料，同时抄报证券公司住所地证监局。

　 四、各证监局应当根据现场检查、非现场检查及其他日常监管工作，对辖区内申请融资融券业务试点证券公司的客户资产安全、技术系统建设、账户规范、内部管理、风险控制制度以及合规情况出具监管意见，说明其是否符合审慎监管要求。

　 试点工作启动实施后，有关证监局还应跟踪试点公司业务动态，及时发现新情况、新问题，密切监测试点公司净资本等各项风控指标，督促试点公司切实做好投资者教育、客户管理和风险防范工作。

　 五、实行证券公司融资融券业务试点实施方案的专业评价制度。我会委托中国证券业协会组织专家对证券公司融资融券业务试点实施方案进行专业评价。证券公司在提出试点申请前，应按照相关规定向中国证券业协会提交融资融券业务试点实施方案，评价专家小组由中国证券业协会聘请证券交易所、证券登记结算公司和部分熟悉融资融券业务流程、技术系统和风险控制要求的专业人士组成。

　 专业评价主要针对试点实施方案的科学性、合理性、完整性和可操作性进行评价，主要内容包括业务决策与授权体系、业务开展计划与主要业务环节、业务隔离与风险监控、业务技术系统、业务合同和风险揭示书、客户管理和投资者教育等。专业评价的标准、程序和形式都应遵循客观公正的原则制定和实施。

　 六、证券交易所、证券登记结算公司和证券业协会要认真做好证券公司融资融券业务试点的相关工作，加强对融资融券试点的业务指导和自律管理。

　 证券交易所应当按照有关实施细则，科学分析筛选融资融券业务标的证券，合理确定标的证券和可充抵保证金证券的范围和名单并适时公布；要进一步做好融资融券交易结算系统的测试工作，维护试点启动后融资融券交易安全可靠运行；重视融资融券交易风险监控和预警工作，加强前端监控，认真做好盘中实时监控和盘后分析，及时监测和提示风险。

　 证券登记结算公司要做好证券公司融资融券业务试点信用证券账户体系建设的各项工作，维护融资融券业务试点开户、结算及其相关的监测过程及时、准确、顺畅。

　 证券业协会要加强对试点证券公司融资融券业务的自律管理，督促试点证券公司做好融资融券业务风险揭示和投资者教育工作，组织做好证券公司融资融券业务试点实施方案的专业评价。

　 七、首批证券公司融资融券业务试点取得成效后，我会将适时逐步放宽试点的条件，兼顾不同类型和不同地区的证券公司，分期分批地扩大试点范围。最近一次证券公司分类评价为B类以上、净资本充足的证券公司可以根据自身实际情况，按照《试点办法》的要求进行相应准备。在扩大试点范围前，我会另行公告相关的条件和标准。

　 八、试点证券公司应加强客户的准入管理，审慎设定申请融资融券业务客户的资质条件和资产“门槛”，对金融资产达到一定数额，具备一定的证券投资经验和相应风险承担能力，了解熟悉相关业务规则的客户提供融资融券业务服务；明确对申请融资融券业务客户在本公司开户时间的具体规定，只对符合开户时间要求的现有客户提供融资融券业务服务；可根据市场和客户情况，适当提高融资融券业务初始保证金比例，降低可充抵保证金证券的折算率。试点初期，相关风险控制措施应从严掌握。

　 试点证券公司应当按照《试点办法》及内部控制指引的要求，制定本公司的各项业务管理规定，审慎确定本公司融资融券业务试点的各项风险控制指标和业务指标，审慎开展融资融券业务，遵守交易规则，符合监管要求，防范业务风险。试点期间，开展融资融券业务的证券公司在按规定扣减净资本的同时，还应按照不低于融资融券业务规模50%的比例计算业务风险资本准备；应当严格遵守使用自有资金和自有证券从事融资融券业务的要求，用于融券业务的自有证券必须是金融资产科目内“可供出售金融资产”项目下的标的证券；应当在证券交易所规定的范围内，审慎确定本公司的标的证券和可充抵保证金证券名单；应当维护行业有序竞争，合理规定本公司融资融券业务客户授信额度、期限、融资利率和融券费率；应当建立完备的融资融券业务风险识别、评估与控制体系，设置好各项风险控制预警指标，明确规定与平仓相关的各项风险控制措施，确保风险可测、可控、可承受；应当严格履行信息报告制度和信息披露制度，保证各项业务信息的公开、透明、及时。

　 九、试点证券公司应当高度重视、认真做好融资融券业务客户适当性管理、投资者教育和维护稳定工作。要了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，进行客户筛选，防止风险承担能力和投资经验不足的客户介入融资融券业务。要与客户签订真实有效的融资融券合同及融资融券交易风险揭示书，明确、客观地向客户告知参与融资融券业务的权利、义务和责任，向客户说明交存的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出的全部资金，均为对证券公司的担保物。要严格执行信用证券账户和信用资金账户的开户管理规定，持续管理客户资信记录，对融资融券业务客户资信状况和风险承担能力及时进行监测。要组织以风险揭示和业务操作为主的投资者教育宣传活动，分层次、多渠道对客户普及业务知识，宣传相关政策法规，提示业务风险。要建立有效的客户纠纷处理机制，完善突发事件应急处置工作制度。

　 十、我会将会同有关部门加大对非法融资活动的打击力度。禁止任何机构和个人未经批准开展融资融券业务，严肃查处证券市场各类非法融资融券活动，保护投资者合法权益，保障融资融券业务规范有序发展。


　
中国证券监督管理委员会
二○一○年一月二十二日

安徽省六安市人民政府


六安市人民政府关于印发六安市建成区最低收入家庭廉租住房管理办法（试行）的通知




六政[2006]33号

金安区、裕安区人民政府，六安开发区管委会，市政府有关部门、有关直属机构：
　　《六安市建成区最低收入家庭廉租住房管理办法（试行）》已经2006年8月23日市政府第16次常务会议通过，现予以印发，请认真贯彻执行。

二○○六年十月十六日

六安市建成区最低收入家庭廉租住房管理办法（试行）

　　第一条 为建立和完善我市多层次的住房供应体系和社会保障体系，逐步解决我市最低收入家庭的基本住房需要，根据建设部、财政部、民政部、国土资源部、国家税务总局《城镇最低收入家庭廉租住房管理办法》及建设部、民政部《城镇最低收入家庭廉租住房申请、审核及退出管理办法》和《安徽省城镇廉租住房管理办法》等规定，结合我市实际，制定本办法。
　　第二条 本办法适用于六安市建成区范围内城市最低收入家庭廉租住房的管理。
　　第三条 市房地产行政主管部门负责我市建成区范围内城市最低收入家庭廉租住房管理工作。
　　金安、裕安区人民政府、开发区管委会和市财政、民政、劳动保障、发改委、税务、国土资源、建设、规划、物价等部门按照各自职责，做好廉租住房的相关工作。
　　第四条 我市最低收入家庭廉租住房保障方式以实施发放租赁住房补贴为主。
本办法所称租赁住房补贴，是指对符合条件的申请对象按规定标准发放补贴，由其到市场上租赁住房。
　　第五条 城市最低收入家庭廉租住房保障水平以满足基本住房需要为原则，根据政府财政承受能力和居民住房状况合理确定。
城市最低收入家庭人均廉租住房保障面积标准，原则上不超过本地人均住房面积的60%。
市房地产行政主管部门会同市财政、民政、国土资源、税务等部门定期对城市最低收入家庭廉租住房保障对象最低居住标准、保障标准和租赁住房补贴标准提出方案，经市政府批准后，由市房地产行政主管部门公布实施。
　　根据市、区两级政府的财力，逐步实施城市最低收入家庭租赁住房补贴。
　　第六条 城市最低收入家庭租赁住房补贴资金来源，实行多渠道筹措的原则，主要包括：
　　（一）市财政预算安排的专项资金；
　　（二）住房公积金增值收益中按规定提取的城市廉租住房补充资金；
　　（三）土地出让金净收益中按规定提取的城市廉租住房补充资金；
　　（四）社会捐赠的资金及其他渠道筹集的资金。
　　租赁住房补贴资金实行财政专户管理，专项用于租赁住房补贴的发放，不得挪作他用。
　　市财政、审计部门负责对租赁住房补贴资金的筹集、使用和管理进行监督，确保城市租赁住房补贴资金专款专用。
　　第七条 申请租赁住房补贴家庭（申请家庭）应当同时具备下列条件：
　　（一）申请家庭人均月收入低于我市城市居民最低生活保障标准，且申请家庭必须享受我市居民最低生活保障金一年以上（含一年）；
　　（二）申请家庭现住房（自有住房或承租公房）人均建筑面积低于当年政府公布的最低居住标准；
　　（三）申请家庭至少有1人取得居住地5年以上非农业常住户口；
　　（四）家庭成员为2人以上（含2人）的，家庭成员间应具有法定的赡养、抚养或扶养关系。
　　享受租赁住房补贴的家庭人数，以民政部门核发的《六安市城市居民最低生活保障金领取证》上确定的人数为准。
　　第八条 租赁住房补贴实行申请、审核、公示制度。
　　申请廉租住房租赁补贴，应当由申请家庭的户主作为申请人；户主不具有完全民事行为能力的，申请家庭推举具有完全民事行为能力的家庭成员作为申请人。申请家庭于每年第一季度提出申请。具体程序如下：
　　（一）申请人持本人身份证件及家庭成员身份证件、户籍证明、申请家庭成员所在单位或居住地街道办事处出具的家庭现住房情况证明和民政部门出具的最低生活保障、救助证明或政府认定有关部门或单位出具的收入证明，到申请人户籍所在地街道办事处或者开发区管委会指定的机构（以下简称“受理机构”）提出申请，领取《六安市城市租赁住房补贴申请表》。
　　（二）申请人如实填写《六安市城市租赁住房补贴申请表》。经受理机构初审，金安、裕安区政府和开发区管委会审定后，由受理机构将全部申请资料移交市房地产行政主管部门。
（三）市房地产行政主管部门在收到申请资料后15个工作日内，会同民政等部门组成审核小组予以核准，作出核准决定。对不符合条件的，市房地产行政主管部门应当书面通知申请人，说明理由。经审核符合条件的，市房地产行政主管部门应在申请人的户口所在地、居住地或工作单位将审核决定予以公示，公示期限为15日。
　　（四）经公示无异议或异议不成立的，市房地产行政主管部门予以登记，并书面通知申请人；经公示有异议的，市房地产行政主管部门应在10个工作日内进行核实。经核实异议成立的，不予登记，书面通知申请人，并说明理由。
　　第九条 已准予租赁住房补贴的家庭，应当与市房地产行政主管部门签订为期一年的《六安市城市租赁住房补贴协议》。
租赁住房补贴家庭与出租人签订房屋租赁协议并报市房地产行政主管部门备案后，方可领取租赁住房补贴。
　　第十条 对享受租赁住房补贴的家庭，由市房地产行政主管部门在商业银行为其开设专项账户，每季度发放一次租赁住房补贴。
　　第十一条 市房地产行政主管部门应当在发放租赁住房补贴后一个月内，将结果在一定范围内予以公布，接受社会监督。
　　第十二条 享受租赁住房补贴的家庭有下列情况之一的，由市房地产行政主管部门作出取消保障资格的决定，停止发放租赁住房补贴：
　　（一）未如实申报家庭收入、家庭人口及住房状况的；
　　（二）家庭人均收入连续一年以上超出当地廉租住房政策确定的收入标准的；
　　（三）因家庭人数减少或住房面积增加，人均住房面积超出政府确定的最低居住标准的。
市房地产行政主管部门作出取消保障资格的决定后，在5日内书面通知当事人，说明理由。对已骗领廉租住房租金补贴的家庭，责令其退还已领取的住房租金补贴。情节恶劣的，并可处以1000元以下的罚款。
第十三条 对于在我市廉租住房管理中玩忽职守，滥用职权，徇私舞弊的有关工作人员，将依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十四条 本办法由市房地产行政主管部门负责解释。
第十五条 本办法自2007年1月1日起施行。